NA CZYM POLEGA PRACA DORADCY HIPOTECZNEGO?
Pracę doradcy hipotecznego można podzielić na kilka etapów. Spróbujmy krótko je naświetlić.
Rozmowa wstępna i identyfikacja potrzeb oraz oczekiwań Klienta
W tej części przede wszystkim doradca przede wszystkim zadaje pytania i słucha klienta. Określa jego potrzeby, oczekiwania i możliwości. Profesjonalna analiza wniosków ze rozmowy pozwala na dobranie odpowiednich możliwości finansowania i przygotowanie ofert.
Analiza rynku i przedstawienie wstępnych ofert
Na podstawie informacji uzyskanych od Klienta doradca przygotowuje najlepsze rozwiązania finansowe, dokonuje niezbędnych obliczeń a następnie przedstawia Klientowi możliwości, parametry i zależności oraz warunki ofert. Etap ten również wymaga wzajemnego analizowania najlepszych rozwiązań i umożliwia Klientowi podjęcie decyzji o złożeniu wniosków do konkretnego banku. UWAGA: Nie jest możliwe przygotowanie w pełni profesjonalnej analizy i oferty w ciągu godzinnego spotkania. Nie istnieją tzw. gotowe rozwiązania. Ze względu na ilość danych, które należy uwzględnić w analizie oraz konieczność porównania przynajmniej kilku banków czas potrzebny do przygotowania oferty może wahać się od kilku godzin do 2-3 dni.
Doradca przedstawia Klientowi ofertę wybranych 2-3 banków najlepiej spełniających wymagania Klienta. Rolą doradcy jest przekazanie Klientowi obiektywnej wiedzy, dzięki której Kredytobiorca może podjąć samodzielną i przemyślaną decyzję.
Przygotowanie dokumentacji kredytowej
Na tym etapie doradca przekazuje Klientowi wykaz dokumentów niezbędnych do złożenia wniosku kredytowego oraz koniecznych w dalszych etapach procesu uzyskania kredytu. Dokumenty te dzielone są na: a) dotyczące kredytobiorcy i jego dochodów; b) dotyczące nieruchomości; c) pozostałe dokumenty.
Doradca dostarcza Klientowi odpowiednie druki bankowe i wnioski oraz pomaga w ich wypełnieniu. Doradca nie jest jednak w stanie przewidzieć wszystkich zapytań analityka, ponieważ każda sprawa jest inna, jednakże cześć z pytań można „wyprzedzić”, skracając przez to czas potrzebny bankowi do podjęcia decyzji.
Złożenie i opieka nad wnioskiem w procesie analizy
Rola doradcy jest złożenie przygotowanego wniosku kredytowego oraz pilnowanie terminów, jakie banki mają na dokonanie odpowiednich analiz. Analitycy maja zakaz kontaktowania się z Klientami, przekaźnikiem, mentorem i doradcą klienta jest doradca hipoteczny.
Przygotowanie Klienta do podpisania umowy kredytowej
Na tym etapie doradca jeszcze raz sprawdza parametry umowy kredytowej, przekazuje niezbędne dokumenty Klientowi, wyjaśnia zapisy umowy oraz umawia termin podpisania umowy kredytowej.
Poprowadzenie klienta do etapu wypłaty kredytu
Czynności na tym etapie polegają na pomocy klientowi, gdyby pojawiły się jakieś problemy związane z uruchomieniem kredytu.
Doradztwo w okresie kredytowania
Po wypłacie kredytu i nabyciu uprawnionej nieruchomości umowa kredytowa biegnie swoim torem. Na tym etapie doradca służy pomocą, gdy zajdzie potrzeba: przewalutowania kredytu, wcześniejszej spłaty, refinansowania w innym banku, zmiany okresu kredytowania.
źródło: kompasfinansowy.pl
opracowanie: Zbigniew Szczygielski, kompasfinansowy.pl
Pracę doradcy hipotecznego można podzielić na kilka etapów. Spróbujmy krótko je naświetlić.
Rozmowa wstępna i identyfikacja potrzeb oraz oczekiwań Klienta
W tej części przede wszystkim doradca przede wszystkim zadaje pytania i słucha klienta. Określa jego potrzeby, oczekiwania i możliwości. Profesjonalna analiza wniosków ze rozmowy pozwala na dobranie odpowiednich możliwości finansowania i przygotowanie ofert.
Analiza rynku i przedstawienie wstępnych ofert
Na podstawie informacji uzyskanych od Klienta doradca przygotowuje najlepsze rozwiązania finansowe, dokonuje niezbędnych obliczeń a następnie przedstawia Klientowi możliwości, parametry i zależności oraz warunki ofert. Etap ten również wymaga wzajemnego analizowania najlepszych rozwiązań i umożliwia Klientowi podjęcie decyzji o złożeniu wniosków do konkretnego banku. UWAGA: Nie jest możliwe przygotowanie w pełni profesjonalnej analizy i oferty w ciągu godzinnego spotkania. Nie istnieją tzw. gotowe rozwiązania. Ze względu na ilość danych, które należy uwzględnić w analizie oraz konieczność porównania przynajmniej kilku banków czas potrzebny do przygotowania oferty może wahać się od kilku godzin do 2-3 dni.
Doradca przedstawia Klientowi ofertę wybranych 2-3 banków najlepiej spełniających wymagania Klienta. Rolą doradcy jest przekazanie Klientowi obiektywnej wiedzy, dzięki której Kredytobiorca może podjąć samodzielną i przemyślaną decyzję.
Przygotowanie dokumentacji kredytowej
Na tym etapie doradca przekazuje Klientowi wykaz dokumentów niezbędnych do złożenia wniosku kredytowego oraz koniecznych w dalszych etapach procesu uzyskania kredytu. Dokumenty te dzielone są na: a) dotyczące kredytobiorcy i jego dochodów; b) dotyczące nieruchomości; c) pozostałe dokumenty.
Doradca dostarcza Klientowi odpowiednie druki bankowe i wnioski oraz pomaga w ich wypełnieniu. Doradca nie jest jednak w stanie przewidzieć wszystkich zapytań analityka, ponieważ każda sprawa jest inna, jednakże cześć z pytań można „wyprzedzić”, skracając przez to czas potrzebny bankowi do podjęcia decyzji.
Złożenie i opieka nad wnioskiem w procesie analizy
Rola doradcy jest złożenie przygotowanego wniosku kredytowego oraz pilnowanie terminów, jakie banki mają na dokonanie odpowiednich analiz. Analitycy maja zakaz kontaktowania się z Klientami, przekaźnikiem, mentorem i doradcą klienta jest doradca hipoteczny.
Przygotowanie Klienta do podpisania umowy kredytowej
Na tym etapie doradca jeszcze raz sprawdza parametry umowy kredytowej, przekazuje niezbędne dokumenty Klientowi, wyjaśnia zapisy umowy oraz umawia termin podpisania umowy kredytowej.
Poprowadzenie klienta do etapu wypłaty kredytu
Czynności na tym etapie polegają na pomocy klientowi, gdyby pojawiły się jakieś problemy związane z uruchomieniem kredytu.
Doradztwo w okresie kredytowania
Po wypłacie kredytu i nabyciu uprawnionej nieruchomości umowa kredytowa biegnie swoim torem. Na tym etapie doradca służy pomocą, gdy zajdzie potrzeba: przewalutowania kredytu, wcześniejszej spłaty, refinansowania w innym banku, zmiany okresu kredytowania.
źródło: kompasfinansowy.pl
opracowanie: Zbigniew Szczygielski, kompasfinansowy.pl
ZADZWOŃ 600 460 640
KREDYT NA SAMOCHÓD
KREDYTY HIPOTECZNE
LEASING NA OŚWIADCZENIE
FINANSE DLA FIRMY
FINANSE DLA CIEBIE
WARTO WIEDZIEĆ
- Kredyt czy leasing
- Leasing jako źródło finansowania
- Jak wybrać leasing ?
- Porady leasingowe
- Opłata wstępna w leasingu jako koszt
- Wcześniejsze zakończenie leasingu
- Kredyt hipoteczny - dlaczego z Doradcą?
- Kredyt hipoteczny - warto wiedzieć
- Jak uzyskać kredyt hipoteczny?
- Wcześniejsza spłata kredytu hipotecznego
- Kredyt na auto - krok po kroku
- Kredyt samochodowy - koszty
- Porady kredyt samochodowy
- Kredyt na auto - wymagane dokumenty
Copyright © 2008-2010 kompasfinansowy.pl. Powered by MSERWIS
Instytucje finansowe w ofercie: PKO BP; Pekao SA; Eurobank; Meritum Bank; BOŚ Bank; Lukas Bank; SG Leasing; Polbank; Nordea Bank; Multibank; mBank; ING Bank; BGŻ Bank; Grenke Leasing; Deutsche Bank; Deutsche Leasing; Getin Noble Bank; DnB Nord; BZ WBK; Bibby Financial; Santander Bank; Deutsche Leasing; Getin Leasing; Millennium Bank, ING Lease; Millennium Leasing; Impuls Leasing; Alior Bank; Bankowy Leasing; Allianz Bank. PRODUKTY: kredyt hipoteczny; kredyt mieszkaniowy; kredyt na samochód; auto na kredyt; leasing samochodu; leasing maszyn i urządzeń; leasing sprzętu budowlanego; leasing dla lekarzy; faktoring; leasing operacyjny czy finansowy; kalkulator leasingowy; kalkulator kredytowy hipoteczny. Warszawa.